За девять месяцев текущего года объём переводов с карты на карту («card-to-card») в Азербайджане составил 48 млрд манатов. В прошлом году общий объём таких операций достиг 66 млрд манатов.

Как передает Axar.az со ссылкой на АПА, об этом заявил председатель Центрального банка Азербайджана (ЦБА) Талех Кязымов на пресс-конференции, посвящённой решению по денежно-кредитной политике.

По его словам, учитывая значительный объём операций и риски использования таких переводов в незаконных целях, банки ввели лимиты на операции «card-to-card».

Глава ЦБА отметил, что клиенты, которым необходимо превышение установленных лимитов в размере 20 тыс. манатов в месяц и пяти операций зачисления средств в день, могут обратиться в банк и объяснить характер своих операций. На основании обоснованного обращения лимиты могут быть увеличены. Аналогичный подход применяется и к получению дополнительной карты в рамках одного карточного продукта.

Талех Кязымов подчеркнул, что цель этих требований заключается не в создании препятствий для законных операций, а в предотвращении рисков уклонения от уплаты налогов и другой незаконной деятельности.

По его словам, наблюдаются случаи, когда некоторые лица за вознаграждение оформляют банковские карты на имена пожилых людей и пенсионеров, а затем используют их в незаконной деятельности. Также встречаются случаи, когда одно лицо получает несколько карт в рамках одного карточного продукта и распределяет между ними оборот по операциям.

Глава ЦБА также прокомментировал опасения относительно возможного перехода операций из банковской системы в наличный оборот после введения лимитов. Он отметил, что наблюдения не подтверждают такого перехода, а объём обналичивания средств в сентябре сократился по сравнению с августом.